Finance
AI
Эстония меняет законы для борьбы с мошенниками на фоне роста убытков
Министерство финансов Эстонии разрабатывает законопроект, который предоставит банкам право обмениваться данными и приостанавливать подозрительные платежи в ответ на удвоение потерь граждан от мошенничества, достигших 29 миллионов евро в 2025 году.
- —Министерство финансов Эстонии разрабатывает законодательное предложение, чтобы предоставить финансовым учреждениям четкую правовую основу для обмена информацией с другими банками, полицией и CERT-EE при подозрении в мошенничестве.
- —Предлагаемое законодательство также уточнит правовые рамки и укрепит права банков временно приостанавливать или отказывать в проведении платежей на основании обоснованного подозрения в мошенничестве.
- —Министерство финансов планирует запустить общенациональную информационную кампанию, которая будет закуплена через тендер, чтобы помочь гражданам распознавать и реагировать на попытки мошенничества.
- —Банковский союз разрабатывает рекомендуемые практики, включая «паузу для размышления» при необычных или высокорисковых платежах, для предотвращения мошенничества.
- —Три крупнейшие телекоммуникационные компании Эстонии с ноября 2025 года внедрили техническое решение для блокировки звонков с подменных номеров, предотвратив десятки миллионов мошеннических звонков в 2025 году.
- —Убытки жителей Эстонии от финансового мошенничества в 2025 году удвоились до 29 миллионов евро по сравнению с предыдущим годом, что подчеркивает обострение проблемы.
Recap
Реакция Эстонии на всплеск финансового мошенничества представляет собой системный сдвиг от реагирования постфактум к упреждающему пресечению. Стратегия объединяет законодательные, технологические и образовательные меры, признавая, что для эффективной борьбы с современными схемами требуется скоординированное участие государства, банковского сектора и телекоммуникационных операторов. Удвоение убытков стало катализатором для создания правовой базы, позволяющей действовать на опережение.