Клиенты Coop Pank столкнулись с заморозкой счетов из-за AML-контроля
Эстонский Coop Pank столкнулся с оттоком клиентов после того, как строгие меры по борьбе с отмыванием денег привели к многодневным задержкам платежей и блокировкам счетов, что затронуло как частных лиц, так и предпринимателей, таких как Марек Калдур из Ида-Вирумаа.
- —Coop Pank испытывает повышенное внимание со стороны клиентов из-за постоянных задержек платежей и заморозки счетов, что заставляет некоторых клиентов рассматривать возможность ухода из банка.
- —Один из ярких случаев связан с предпринимателем из Ида-Вирумаа, Мареком Калдуром, который столкнулся с длительным «контролем» своих личных и деловых счетов, что привело к задержкам платежей на дни или недели.
- —Проблемы, по-видимому, связаны с соблюдением Coop Pank международных норм, в частности Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, который предписывает мониторинг транзакций и блокировку подозрительных платежей.
- —Общественное внимание к этим банковским практикам возросло после выхода 19 января передачи «Kuuuurija», в которой обсуждался случай с крупным лотерейным выигрышем, где часть средств осталась замороженной на счете в Coop Pank из-за правил по борьбе с отмыванием денег.
Recap
Ситуация в Coop Pank демонстрирует фундаментальный конфликт между строгими международными нормами по борьбе с отмыванием денег и ожиданиями клиентов в отношении бесперебойного обслуживания. Для банка это не просто техническая проблема, а серьезный репутационный риск: меры, предназначенные для обеспечения безопасности, напрямую вредят клиентскому опыту, подрывая доверие и провоцируя отток средств. Публичное освещение этих случаев усиливает давление на банк, требуя пересмотра внутренних процессов для нахождения баланса между соблюдением закона и сохранением лояльности.